投资理财APP月活跃度趋势稳定

易观千帆数据显示，2024年投资理财类APP月活跃用户数总体趋势稳定。

其中，京东金融业绩突出，拥有强大的市场号召力和稳定的用户基础。其2024年1月月活跃用户数为3593万，3月增至全年新高3843万，随后开始下降，直至11月京东金融APP月活跃用户数回落至33.94百万。

据悉，京东金融App首创“数字直播问答+知识普及”的7×24小时服务模式，实现从文字、语音到多模态的多种交互方式，让服务更加智能化。在一场消费者维权专题直播中，数字人蓝馨值班，解答消费者随机提出的各种问题。过去，京东金融App的这种服务模式已服务消费者超过1000万次。

月活跃用户数百万的投资理财APP有天天基金、蚂蚁财富等。据公开资料显示，天天基金网于2007年3月正式上线，内容涵盖基金信息、基金产品信息、基金每日净值、基金盘中估值、基金网上路演平台和投资者教育频道等，通过基金咨询和筛选服务奠定用户口碑基础。 2012年，第三方基金销售业务正式启动，公司与好脉基金成为首批获批的第三方销售机构。此后，天天基金代理销售业务迅速增长。

不过，也有业内人士指出，券商渠道是有望影响基金销售行业竞争格局的重要力量。财通证券夏长生、刘金金分析称，随着非标时代的结束和股市制度化的加速，超额收益产品越来越难获得。 ETF凭借其手续费低廉、交易灵活等优势，可以成为资产。用于配置的核心低级工具。券商有望通过基金投顾+ETF进一步抢占财富管理市场份额。

部分基金关闭直销APP以降低成本

2024年，部分月活跃用户较低的基金直销APP将因投入产出比较低而被关停。

近日，财通基金公告称，将于2024年12月31日终止“财通基金”APP运维服务。投资者办理基金账户开户、交易、持仓查询等业务需通过以下方式办理：财通基金网站或微信公众号使用相同的账户信息。

去年8月，长盛基金下线，并终止“长盛基金”APP手机客户端的运维服务。光大保诚基金发布的公告显示，公司将于2024年3月5日终止移动客户端“光大保诚基金APP”的运维服务（包括客户端和ios客户端）。投资者可通过公司官网、微信公众号“光大保诚基金”，使用同一账户信息查询持仓状况并进行账户交易等相关业务操作。

2015年前后，多家公募基金积极推出自有APP，拓展直销业务。然而，近年来，不少公募基金公司选择下架APP，其中大部分是中小型公募基金公司。

有业内人士表示，基金公司关停APP的原因有几个。首先是开发和维护一个APP需要大量的资金和人力。对于规模较小的基金公司来说，运营APP的成本往往远远超过其带来的收益。其次，投资理财类APP数量较多，部分基金公司APP在功能、用户体验等方面难以与主流APP竞争。最后，随着投资者对投资理财知识了解的不断深入，用户越来越注重APP的专业性和个性化服务，部分基金公司的APP还有很大的优化空间。

推动买家投资咨询及智能化服务

事实上，在财富管理向“买方投资顾问”转型的背景下，加强顾问服务已成为公募直销APP转型的一大趋势。

以天天基金APP为例，其上线版本6.6.12完善了行业评分机制，新增批量设置自选系统、同卡关联支付方式扣费等，进一步提升客户服务体验，更多地关注投资者。咨询服务。

在“数字化+投顾”的“3.0时代”，英米基金CEO肖文认为，整个财富管理行业尤其是基金销售市场正在发生三个方面的变化。一是更加注重客户利益和体验。二是更加注重提供解决方案。三是更加注重低成本、高效服务。未来，投资顾问服务能力将成为核心竞争力，主要集中在投资顾问服务和渠道优势。基金销售机构要想在未来发展中脱颖而出，需要提供优质的服务和强大的渠道，确保客户长期获得良好的持有体验和实实在在的利益。

此外，理财人士，尤其是年轻一代，对新技术表现出了积极的态度。 《2024年年轻人理财报告》也显示，约80%的年轻人愿意尝试AI理财和投资助手。事实上，随着人工智能等技术的不断发展，投资理财APP更加注重智能化、个性化服务。他们利用大数据深度分析用户的投资行为和偏好，为用户提供精准的定制化投资建议和理财方案。这增加了用户粘性和满意度。

公开资料显示，蚂蚁集团去年9月发布了新版AI金融管家“马小菜”。据介绍，升级后的“马小菜”可以实时解读热点、犀利表达观点、提供问题解答和个性化信息。专业服务。官方数据显示，“马小财”连接超过200家基金公司、券商、财经媒体等主流专业机构以及超过15000名专业财经创作者，提供专业服务和内容。